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Überblick, Dialog, Ziele

Finanzplanung mit einem klarem Ziel

Der Überblick

Bausparer, Lebensversicherung, Hypothekenlast und zudem das alte Häuschen von der Oma. Da fällt es manchmal schwer den Überblick zu behalten. Genau das ist der Hintergrund unseres Financial Plannings: Wir wollen uns ein genaues Bild über die Finanz- UND Lebenssituation des Mandanten verschaffen und nicht einfach Finanzprodukte an den "Mann" bringen. Weil wir nicht produkt-, sondern serviceorientiert arbeiten, haben wir auch keinen Verkaufsdruck. Genau hier liegen unsere Stärken.

Das Finanzmosaik

Professionelles Financial Planning setzt nicht nur auf harte Fakten, sondern berücksichtigt auch die „soften“ Faktoren. Zahlenwerk wie Vermögen, Schulden und Versicherungen sind die eine Seite der Medaille, persönliche Wünsche und Lebensentwürfe die andere. Nur Sie kennen Ihre persönliche, familiäre und finanzielle Situation, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Erwartungen an die Zukunft.

Deshalb steht unser Financial Planning auf vier Säulen:

  • Datenaufnahme
  • Analyse und Planung
  • Dokumentation
  • langfristige Betreuung und regelmäßige Kontrolle


Wir sprechen mit Ihnen und hören genau zu. So wächst im dynamischen Miteinander Ihr individueller Finanzplan.

Der Dialog

Der fertige Finanzplan verschafft Überblick und veranschaulicht die persönliche Vermögenssituation und der Kunde beherrscht (mit unserer Unterstützung) die komplexesten Zusammenhänge. Dieser Prozess braucht natürlich etwas Zeit - aber Ihr Vermögen ist zu wertvoll um sein Potenzial nicht vollständig auszuspielen. Wir möchten, dass Sie verstehen, was wir machen, wie wir Ihr Vermögen strukturieren und steuern. Deshalb erarbeiten wir mit Ihnen Hand in Hand den persönlichen Fahrplan in die Zukunft so, dass Sie genau wissen was Ihr Geld gerade macht.

Auf dem Prüfstand

Nicht nur beim Neuwagen geht es nicht ohne Probefahrt. Um der erarbeiteten Anlagestrategie zu folgen wird es in der Regel auch zu einigen Einschnitten und zu veränderten oder neuen Abschlüssen kommen. Um die Auswirkungen auf das „Unternehmen Privathaushalt“ zu überprüfen simulieren wir die Lage im Zeitraffer mit verschiedenen Veränderungen (z.B. beruflich und familiär). Erst wenn dann heißt „Daumen hoch“ werden Nägel mit Köpfen gemacht.

Im Ziel

Die Kugel ist ins Rollen gebracht, die Ziele und zukünftigen Meilensteine der Mandanten sind definiert, die Realisierung ist exakt geplant.

Voraussetzungen für die Sicherung bzw. Steigerung des Lebensstandards und des Vermögens

  • Erkennen von Versorgungslücken
  • Liquiditätsoptimierung
  • Planung der Unternehmensnachfolge
  • Optimale Erbschaftsregelung


Selbstverständlich ist Ihr Finanzplan nicht bis in alle Ewigkeit zementiert, der dynamische Prozess ist für Sie jederzeit steuerbar.

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Kat: Finanzen
14.04.2016 09:38

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